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定投止盈有什么妙招?了解目标收益率止盈方法
2022-09-01 16:22:20

黑白体育,黑白体育app下载众所周知,时间是资本市场中最宝贵的因素之一。那么我们如何让时间发挥它的价值呢?固定投资其实是一种与时间交朋友的投资方式。通过在固定时间投资固定金额的指定基金,可以获得时间复利。但我们必须认识到,定投不是一成不变的,它需要在合适的时机获利,也就是我们常说的“获利”。这是一门值得研究的科学,因为它直接影响投资回报。那么我们如何在固定投资中获利呢?今天小编就给大家带来一个好方法——目标收益率止盈法。

黑白体育,黑白体育app下载01 什么是目标回报止盈方法?

黑白体育,黑白体育app下载顾名思义,目标获利止盈法就是设定一个目标收益率,当达到这个收益率时,就卖出定投股份。例如,如果基金定投的目标收益率设定为10%,当达到“止盈点”时,我们将卖出基金获得收益。听起来容易吗?但是,如何确定固定投资的目标收益率,还是值得在这里讨论的。

黑白体育,黑白体育app下载02 如何确定固定投资的目标收益率?

让“数据”说话:我们以2017.8.15-2022.8.15为模拟时段,以沪深300指数为模拟计算确定报价,假设定投于每月15日开始,固定投资期限为每月,固定投资金额为1000元。假设不同的目标回报率,让我们看看结果如何?

假设目标收益率为8%,过去5年实现了7次8%的收益率。平均每次大约需要5.7个月才能实现,平均收益率为8.6%。

如果假设目标收益率为15%,5年内实现2次,平均每次需要20.5个月左右,平均收益率为16.4%。

如果目标收益率为20%,则5年实现一次,平均每次需要34.5个月左右,平均收益率为20.2%。

如果目标收益率为55%,五年内实现0次,平均收益率为7.2%。

数据来源:wind,统计区间,五年(2017.8.15-2022.8.15){文中固定投资计算数据来源:Wind,以沪深300指数为模拟固定投资对象,固定投资统计时间间隔为2017年8月15日至2022年8月15日;指数定投收益率通过定投计算器模拟,扣除每月定投(即定投自开始定投起每月相应日期继续),每月扣除非交易日顺延1000元。固定投资收益公式:R=[(1000/x1+1000/x2+…1000/xn)*Xt – b]/b = [(1000/x1+1000/x2+…1000/xn)*Xt]/b– 1 ; (R=累计收益率,x=买入价,n=固定投资次数,Xt=赎回日交易价,b=成本)。注1:以上结果为历史数据统计,仅供参考。它们不代表未来的指数表现,也不作为任何收入承诺。 }

从以上四组数据不难看出,设定的目标收益率既不能太低,也不能太高。

如果固定投资回报率设置的太低,比如我们上面提到的8%,模拟期间达到的次数最多,一共7次。虽然很容易实现,但8.6%的整体收益率相对较低。这是因为频繁的操作必然会支付更多的手续费,也会缩短本金积累的周期,这样整体的回报率可能并不理想。如果固定投资收益率设置过高,可能导致基金无法及时卖出,存在获利回吐的风险。比如上述数据中,当目标收益率为55%时,止盈点设置过高,在整个投资周期内一次都达不到,整体收益率可能不高,只有 7.2%。

03 确定目标收益率的技巧

找到正确的基准

如何设定目标收益率?这个目标不是“射头”,而是有一个“标杆”可循。在这里,我们根据不同的出价为您提供一些参考:

如果您打算投资广基指数基金,可以参考该基金跟踪的指数年化收益率,在此基础上浮动5%-10%。如果决定竞购股票型基金,可以参考沪深300等大盘指数过去15年平均年化复合收益率12-13%,在此基础上浮动。

如果你投资的是窄基指数基金,你可以先与该基金进行“比较”。投资者可以计算持有该基金的历史年化收益率作为自己的目标收益率的基准,从而上涨。也可以和“行业”类比,比如买新能源基金,可以参考A股新能源上市公司平均年化收益率或者新能源指数基金平均年化收益率。对于波动较大的基金,可以在基准上适当提高止盈点。

当然,大家也应该注意一点。止盈点的设置可以参考适应基准的基金类型,但更重要的是要根据自己的风险承受能力来设置。投资的成功往往不是取决于你是否跑赢大市,而是取决于你是否制定并坚持自己的投资逻辑和行为准则,并在你的风险承受能力范围内受益。从定投的角度来看,制定一个适合自己的目标收益率其实是一个好的投资起点!

本资料来源于平安基金。风险提示:基金存在风险,投资需谨慎。投资者应充分了解基金定期定额投资与零存款、一次性储蓄方式的区别。定期定额投资是一种简单易行的投资方式,吸引投资者进行长期投资平均投资成本。但定期定额投资并不能规避基金投资的内在风险,不能保证投资者获得回报,也不是替代储蓄的等效理财方式。

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